- Los presuntos delincuentes contactaban a víctimas con el argumento de que habían ganado un premio u obsequio.
- Después buscaban obtener información personal y bancaria para realizar presuntamente retiros y transferencias no autorizadas.
- Las autoridades atribuyen a la organización ganancias ilícitas por aproximadamente 40 millones de pesos.
Una llamada en la que supuestamente se informa a la víctima que ganó un premio o recibirá un obsequio puede ser el inicio de un fraude bancario. Este mecanismo habría sido utilizado por una presunta organización delictiva que operaba en la Ciudad de México, Estado de México, Puebla y San Luis Potosí.
De acuerdo con autoridades capitalinas, el grupo habría obtenido alrededor de 40 millones de pesos mediante este esquema, en el que sus integrantes se hacían pasar por empleados de instituciones financieras para conseguir información personal y bancaria de sus víctimas.
Como parte de las investigaciones, autoridades de la Ciudad de México cumplimentaron cinco órdenes de aprehensión contra personas presuntamente relacionadas con la organización. Cuatro fueron detenidas en distintas alcaldías de la capital y una más en Tlalnepantla de Baz, Estado de México.
Con estas capturas, suman 15 personas detenidas por su posible relación con la misma red.
Así comenzaba el engaño a las víctimas
Según las investigaciones de la Secretaría de Seguridad Ciudadana (SSC) y la Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México (FGJCDMX), los presuntos integrantes de la red se presentaban como trabajadores de una institución financiera.
El contacto comenzaba con la supuesta noticia de que la persona había ganado un premio o tenía derecho a recibir un obsequio. En algunos casos, los sospechosos incluso habrían acudido directamente al domicilio de las víctimas para entregar el supuesto beneficio.
El verdadero objetivo, de acuerdo con las autoridades, era generar confianza y conseguir información personal y bancaria.
Una vez que obtenían esos datos, presuntamente los utilizaban para realizar retiros de efectivo y transferencias electrónicas sin autorización de los titulares de las cuentas.
El caso tiene características del llamado vishing
El mecanismo utilizado presenta características del vishing, una modalidad de fraude basada en llamadas telefónicas y técnicas de ingeniería social para obtener información confidencial.
Los delincuentes suelen hacerse pasar por empleados de bancos, empresas u otras instituciones para generar confianza. Para convencer a las víctimas pueden utilizar distintos argumentos, como supuestos cargos no reconocidos, bloqueos de cuentas, actualizaciones de información o, como en este caso, la entrega de un premio.
El contacto también puede continuar mediante mensajes de texto o WhatsApp. En esas conversaciones, los delincuentes pueden enviar enlaces que supuestamente sirven para reclamar el premio, verificar datos o cancelar una operación.
Ni el número telefónico garantiza que la llamada sea real
Una llamada puede parecer legítima incluso cuando proviene de un número que aparentemente pertenece a un banco.
Esto ocurre porque los delincuentes pueden utilizar técnicas conocidas como spoofing, mediante las cuales manipulan la identificación de la llamada para hacer que el número mostrado en el teléfono parezca corresponder a una institución legítima.
Por ello, recibir una llamada con el nombre o número aparentemente asociado a un banco no es suficiente para confirmar su autenticidad.
Ante cualquier duda, la recomendación es finalizar la llamada y comunicarse directamente con la institución mediante su aplicación, sitio web oficial o el número telefónico que aparece al reverso de la tarjeta.
¿Cómo identificar este tipo de fraude?
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha advertido sobre llamadas, mensajes y correos electrónicos en los que se ofrecen supuestos premios, viajes o sorteos a cambio de proporcionar información personal.
Una señal de alerta aparece cuando una persona recibe un contacto que no solicitó y se le pide información confidencial o se le presiona para actuar de inmediato.
Frases como “ganaste un premio”, “detectamos un cargo no reconocido”, “tu cuenta será bloqueada” o “necesitamos verificar tu identidad” deben generar precaución cuando van acompañadas de solicitudes de datos bancarios, contraseñas, NIP o códigos de seguridad.
¿Qué recomiendan hacer para evitar ser víctima?
Ante una llamada o mensaje sospechoso, lo más importante es no proporcionar información y verificar directamente con la institución involucrada.
Entre las principales medidas de prevención se encuentran:
- No proporcionar datos bancarios o personales a personas que contacten de manera inesperada.
- Nunca compartir contraseñas, NIP ni códigos de seguridad recibidos por SMS.
- No abrir enlaces enviados durante conversaciones o llamadas sospechosas.
- Revisar periódicamente los movimientos de las cuentas.
- Activar las notificaciones de operaciones bancarias.
- Colgar y comunicarse directamente con el banco a través de sus canales oficiales.
Las instituciones financieras no deben solicitar información confidencial mediante contactos sospechosos, especialmente cuando el usuario no inició previamente la comunicación.
¿Qué hacer si ya entregaste tus datos?
Si una persona proporcionó información bancaria durante una llamada o conversación sospechosa, debe comunicarse de inmediato con su institución financiera y revisar los movimientos de sus cuentas.
También puede bloquear temporalmente sus tarjetas o accesos a la banca digital, cambiar sus contraseñas y modificar las credenciales del correo electrónico vinculado a sus servicios financieros.
Si detecta operaciones que no reconoce, debe iniciar cuanto antes el proceso de aclaración con el banco. También puede solicitar orientación a la Condusef y presentar una denuncia ante las autoridades correspondientes.
Cinco detenidos forman parte de una investigación más amplia
Las cinco órdenes de aprehensión fueron obtenidas después de trabajos de investigación e inteligencia realizados por la SSC y la FGJCDMX a partir de una denuncia presentada por una institución financiera.
Cuatro de las detenciones se realizaron en las alcaldías Álvaro Obregón, Cuauhtémoc, Iztacalco e Iztapalapa. La quinta ocurrió en Tlalnepantla de Baz, Estado de México, con apoyo de autoridades mexiquenses.
Los detenidos son dos mujeres de 36 y 50 años, así como tres hombres de 31, 31 y 45 años. Todos quedaron a disposición de la autoridad judicial correspondiente, que determinará su situación jurídica.
Las autoridades señalan que la presunta organización tenía presencia en la Ciudad de México, Estado de México, Puebla y San Luis Potosí y que habría obtenido alrededor de 40 millones de pesos mediante este esquema.
Los señalamientos corresponden a las investigaciones de las autoridades y la responsabilidad penal de los detenidos deberá determinarse conforme al proceso judicial correspondiente.
