• La CNBV revocó la licencia de CIBanco tras acusaciones de lavado de dinero.
• El IPAB cubrirá depósitos hasta por 3.4 millones de pesos por persona.
• Hacienda afirma que no existen pruebas contra las instituciones señaladas.
Revocación y liquidación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) revocó la licencia de CIBanco para operar como banco, tras ser acusado de presuntas operaciones relacionadas con lavado de dinero.
El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó que inició el proceso de liquidación y que el lunes 13 de octubre comenzará el pago de los depósitos asegurados a los clientes.
Cada persona tendrá cubierta una cantidad de hasta 400 mil Unidades de Inversión (UDIs), equivalentes a 3 millones 424 mil 262 pesos al valor vigente.
Cobertura y exclusiones
El IPAB aclaró que solo se protegerán los productos clasificados como depósitos asegurados, conforme a la Ley de Protección al Ahorro Bancario.
No estarán cubiertos los fondos de accionistas, miembros del consejo de administración, altos funcionarios, apoderados o gerentes generales. Estas personas deberán presentar sus reclamaciones directamente ante la institución en liquidación.
Decisión voluntaria
Según el IPAB, la revocación fue solicitada por los accionistas de CIBanco, quienes consideraron que la liquidación voluntaria era la mejor alternativa para proteger a los clientes. La CNBV aprobó la solicitud y formalizó el cierre.
Señalamientos de Estados Unidos
En junio de 2025, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa de facilitar presuntas operaciones de lavado de dinero y tráfico de fentanilo.
Tras ello, la CNBV intervino las tres instituciones. En el caso de CIBanco, su negocio fiduciario pasó a Multiva y su cartera automotriz a BanCoppel.
Posición de Hacienda y atención a clientes
El secretario de Hacienda, Édgar Amador Zamora, aseguró que “no hay pruebas” que confirmen las acusaciones. Añadió que las intervenciones preventivas se levantarán pronto.
El IPAB indicó que quienes tengan créditos con CIBanco deberán seguir realizando sus pagos. Las sucursales cerraron el 10 de octubre, aunque algunas seguirán abiertas solo para aclaraciones o solicitudes de pago.
