Multas tras señalamientos de Estados Unidos
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sancionó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa con un total de 185.2 millones de pesos por irregularidades en la prevención de lavado de dinero. La decisión se tomó semanas después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos vinculara a estas instituciones con posibles operaciones relacionadas al tráfico de fentanilo.
Distribución de sanciones por institución
Intercam acumuló 26 sanciones (16 al banco y 10 a su casa de bolsa) por un total de 92.1 millones de pesos. CIBanco recibió 20 multas (16 al banco y 4 a su casa de bolsa) por 66.6 millones. Vector fue sancionada con seis infracciones que suman 26.4 millones de pesos.
Principales fallas detectadas
Las sanciones se deben, en su mayoría, a deficiencias en los controles internos para detectar y reportar operaciones sospechosas. En el caso de Intercam y CIBanco, las multas se enfocaron en omisiones relacionadas con prevención de lavado de dinero. Vector fue sancionada por no informar adecuadamente a sus clientes sobre cambios en fondos de inversión y por omisiones en sus estados de cuenta.
Ganancias afectadas por la multa
Las tres instituciones registraron ganancias netas combinadas de 3,430 millones de pesos en 2024. Las multas impuestas representan el 5.4% de esas utilidades. Intercam reportó una ganancia de 2,922 millones, CIBanco obtuvo 630 millones y Vector tuvo una pérdida de 122 millones de pesos.
Revisión nacional ante falta de pruebas de EE.UU.
La Secretaría de Hacienda señaló que solicitó pruebas a Estados Unidos sobre las acusaciones, pero hasta el 25 de junio no se había recibido evidencia directa. A pesar de ello, la CNBV inició una revisión con base en la regulación mexicana y detectó incumplimientos administrativos, principalmente en materia de prevención de lavado de dinero.
Resumen de infracciones
De las 52 sanciones emitidas, 42 corresponden a fallas relacionadas con prevención de lavado de dinero:
- 26 a Intercam (banco y casa de bolsa)
- 16 a CIBanco (banco y casa de bolsa)
